防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。（）

判断题

防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。（）

答案解析

判断题

强化业务监测原则要求在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。

答案解析

多选题

根据关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知，对于同业业务、投资业务、理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品，审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对交易对手的准入条件、（）、（）、（）、风控能力等关键环节做到应核尽核，对重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效。

答案解析

多选题

商业银行应当加强理财产品开展（）等风险管理，做好期限管理和集中度管控，按照穿透原则对交易对手实施尽职调查和准入管理，设置适当的交易限额并根据需要进行动态调整。

答案解析

判断题

1238.发卡银行应根据单位客户风险情况，通过调整交易限额及设定交易对手、升级支付指令认证手段等方式防范业务操作风险。

答案解析