多选题

采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当遵循“风险为本”的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，( )。

A不得‘一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料

B不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求

C银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，应加强复核并向客户说明理由

D不得因发放工资等原因强制要求个人在本银行新开立银行账户

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正确答案：A （备注：此答案有误）

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单选题

采取差异化客户尽职调查方式，银行应当遵循（）。

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多选题

采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当遵循“风险为本”的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，( )。

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多选题

中国人民银行《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》中，采取差异化的客户尽职调查方式是指( )。

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判断题

各银行机构要积极推行小微企业简易开户服务，结合企业“开户码”查验结果，采取差异化的客户尽职调查方式，并对企业银行账户实施分类分级管理，不得“一刀切”拒绝开户或要求企业提供辅助证明材料。要积极推动将上门核实环节后置,主动跟踪了解企业生产经营情况,确保企业银行账户功能、资金交易与其经营活动相匹配。

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判断题

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，不应当拒绝开户。

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