任何员工在建立客户关系、办理各类业务以及开展监督管理、风险监控等过程中，明知或者怀疑、有理由怀疑有关交易或者客户涉嫌洗钱、恐怖融资或者其他犯罪的，均有义务报告可疑交易线索。