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多选题

在制定退休规划前,对家庭及个人现有资产的了解包括()。

A有助于了解未来生活品质的要求

B了解享受退休生活的时间

C了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源

D了解未来退休的时间

E要对客户目前的家庭资产

正确答案

答案解析

了解现有资产状况包括两个方面: 一是要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估。
二是了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

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