多选题

家庭生命周期中家庭成熟期阶段主要财务问题和理财需求有（）。

A子女教育金需求增加，购房

B该阶段建议依旧保持资产流动性

C该阶段建议以资产安全为重点

D收入处于巅峰期，支出降低，财富积累加快

E进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产

正确答案

答案解析

成长期：子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
成熟期：养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰期，支出降低，财富积累加快。因此，该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。

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判断题

家庭的生命周期一般可分为：形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段。（）

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单选题

理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

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家庭生命周期阶段有（）

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单选题

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