风险为本方法应当作为在反洗钱与反恐怖融资机制内有效配置资源、实施 FATF 各项建议中风险为本措施的基础性原则。在识别为较高风险的领域，各国应确保其反洗钱机制有效应对该风险。在识别为较低风险的领域，各国可决定在满足一定条件时，对某些 FATF 建议不采取措施。

单选题

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险相适应，审计报告应当向（）或者其授权的专门委员会提交。

答案解析

判断题

风险为本方法( RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

答案解析

填空题

义务机构应当根据产品，业务的风险评估结果，将（）作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。

答案解析

判断题

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

答案解析

多选题

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入（）制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

答案解析